迸發業務首創能量、落實一體綜合服務、激發金融科技效能—— 江蘇中行:擦亮首選品牌,與自貿區發展互動共榮
2020-08-26 20:19:00  
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江南時報訊 戰略的力量,總在與時偕行中迸發彰顯。

2019年8月26日,隨著國務院印發《中國(江蘇)自由貿易試驗區總體方案》,江蘇正式進入“自貿區”時刻,邁向全方位高水平對外開放新征程。

2020年8月26日,江蘇自貿區迎來設立一周年。一年來,江蘇自貿區探索實施在全國、全省首創的改革舉措60余項,形成115項制度創新成果;截至6月底,自貿試驗區新增市場主體2.91萬家。119.97平方公里區域面積,成為江蘇經濟高質量創新發展的“增長極”與“加速器”。

金融的能量,在與國家戰略的互動共榮中澎湃涌現。

作為區內跨境業務、外匯行業、國際業務主渠道的商業銀行,中國銀行江蘇省分行積極發揮現代經濟核心、資源要素樞紐的金融支持與服務作用,以“舍我其誰”的信心勇氣和“術業專攻”的專業優勢,第一時間響應各類政策、試行推動業務創新,全力打造自貿區金融服務“首選銀行”,以專業化、綜合化、特色化服務,為金融業服務自貿區戰略探索新路樹立樣板,成為江蘇自貿區高質量發展的重要推動力量。

政策響應“快人一步” 首創業務彰顯“先行者”姿態

作為改革開放“試驗田”、制度創新“新高地”的自貿區,其生命力在于先試先行與持續創新。江蘇中行對自貿區各項政策保持高度敏銳性,率先成立自貿支行,多項首創業務落地,自貿區金融服務展現出難得可貴的“先行者”姿態。

下好機構布局“先手棋”,這是做好全面服務的第一步。江蘇自貿區掛牌后,江蘇中行是首家在自貿區成立自貿支行的金融機構,分別成立了南京自貿片區支行和連云港自貿片區支行。去年12月,江蘇中行作為首家銀行業金融機構,與江蘇省自由貿易試驗區工作辦公室簽訂戰略合作協議。

服務盡在“第一時間”,行動擦亮首選品牌。在去年8月26日總體方案印發當日,江蘇中行發揮專業優勢,助力南京及連云港片區多家企業、個人,首發辦理了包括對公微信預約開戶、跨境人民幣匯款、網銀結售匯、對公理財、三方存管、投行柜臺債、中銀簽證通等多項個性化業務。在南京自貿片區成功為南京艾森精細化工有限公司辦理首筆“單一窗口”預約開戶業務,并聯動中國銀行海外分行,依托國家外匯管理局跨境金融區塊鏈服務平臺,為企業辦理了自貿區首筆跨境融資業務,聯通境外資金支持,提升金融服務自貿經濟質效。在連云港自貿片區,通過系統內有效聯動,依托為連云港港口集團搭建的跨境雙向人民幣資金池,向其境外成員企業調撥跨境人民幣資金,有效聯通集團境內外資金往來渠道,減少融資成本,使集團成員單位享受到了高效的自貿區金融服務和便利的跨境人民幣服務。

業務首創“開花不斷”,構成江蘇中行服務自貿區建設的“亮麗風景”。首筆海關總署“單一窗口”業務、首筆貨物貿易外匯電子單證業務、首筆外匯NRA賬戶結匯業務、首批資本項目外匯收入支付便利化業務、率先落地跨境融資創新業務、首筆人民幣資本金收入便利化業務、首筆人民幣金融服務綜合方案業務……每一項業務,都為企業對外發展帶來了切實便利。江蘇自貿區設立一年來,江蘇中行持續助力自貿片區企業“嘗鮮”政策紅利,推動金融服務躍步升級。

一年來,江蘇中行全面對接服務江蘇自貿區企業需求,為南京自貿片區3000余名客戶提供自貿政策咨詢服務,新增開戶數1400戶;連云港自貿片區新增開戶數540余戶,實現國際貿易結算量1.99億美元,貿易融資總量2.47億元。

內外資源協同聯動 專業優勢繪就“一攬子”方案

自貿區是區域開放發展的沃土,也是銀行業務創新的藍海。自貿區金融政策“紅利”煥發了企業經營活力和金融創新能力,江蘇中行應勢而上,依托專業化創新產品機制、多元化跨境服務能力、國際化敏捷反應速度,以“一攬子”金融服務全面對接各類需求,賦予企業馳騁國際金融“加速度”。

港城連云港,對外開放浪潮奔涌。在江蘇自貿區“資本項目外匯收入支付便利化”新政出臺前,連云港W有限公司每筆資金的境內支付使用都需提供相應的業務材料。新政發布后,自貿試驗區內符合條件的企業,可憑指令辦理資本項目外匯收入境內支付,無需事前逐筆提交真實性證明材料。這一政策大大提高了客戶的資金使用效率,而作為金融服務“提供者”的連云港中行,也收獲了更多企業的認可。

結合自貿區投融資便利化等政策,持續創新產品線、優化服務線,江蘇中行將其寫入每一步。前不久,連云港中行主動對接、送策上門,為M企業量身設計了涵蓋跨境結算、融資等收支全流程需求的一攬子金融綜合服務方案,通過全流程、一體化、多維度、組合拳的方式,助力客戶金融升級。

國際資源、專業優勢、多元創新等要素疊加,讓“一攬子”服務成為江蘇中行自貿區金融服務的最大亮色。緊跟自貿區政策,江蘇中行一方面聯動境外銀行,制定創新跨境融資方案,引入海外低成本資金降低企業財務成本;另一方面,根據客戶交易對手國別和應收賬款賬期特點,尋求傳統業務新突破,利用自貿區政策紅利,全程在線辦理,助力企業全球化業務拓展。發揮全球化資源優勢,成為自貿區企業逐鹿世界市場的重要支撐。

面向江蘇自貿區內小微企業,江蘇中行開發“中銀自貿科創貸”和“中銀自貿物流貸”,專項服務科技創新企業和現代物流企業,為企業量身定制了集貸款、貿易融資、保函、貼現等表內外授信業務于一體的綜合金融服務方案,為中國銀行南京自貿片區及連云港自貿片區支行開辟了授信業務全流程的“綠色通道”,分別為南京聯成科技發展股份有限公司、連云港中達國際物流有限公司發放區內首筆自貿科技貸款和物流貸款。對于納入“自貿鏈金融”服務方案的外向型中小微企業,在合作協議有效期內,給予匯款、開證、承兌、擔保等一系列國際結算手續費減免優惠。

將內外資源“融會貫通”,進一步為企業“走出去”“引進來”鋪路搭橋。江蘇中行利用豐富的海內外資源配合招商引資,吸引企業了解自貿、投資自貿、建設自貿,多次組織專場政策推介活動,邀請內外部專家介紹自貿區發展、政策、金融服務方案;率先入駐南京片區行政服務中心,并在揭牌當日辦理客戶開戶。

該行還積極提供跨境撮合服務,增強開放發展吸引力。第二屆中國國際進口博覽會供需對接會期間,連云港中行攜手港城多家自貿企業與國外展商進行了多輪“一對一”洽談。其間,成功撮合江蘇W公司、連云港J公司與澳方企業達成合作簽約意向金額共計500萬美元。

科技因子優化流程 數字信息支撐“高效率”服務

以科技因子重構服務流程,通過數字信息、互聯網技術對各個環節完成優化,節省時間成本、提升客戶體驗,江蘇中行潛心推動自貿區金融服務走在科技前沿。

在江蘇自貿區總體方案“支持銀行為真實合法的貿易結算提供優質服務”工作要求下,江蘇中行以科技為引領,秉承“移動優先、數據驅動、平臺支持”發展策略,通過對大數據、互聯網等科技手段的運用,逐步推進和擴大在線對公微信預約開戶、在線跨境匯款、在線結售匯、在線保函、在線供應鏈等產品在南京自貿片區內使用,打通“線上線下”“境內境外”,提升客戶應用場景體驗和業務辦理時效。以結售匯業務為例,該行累計通過自貿區經營機構為客戶辦理業務量5000萬美元。

推動資金服務實體經濟,實現跨境業務區塊鏈服務平臺技術在江蘇自貿區的首次運用。跨境業務區塊鏈服務平臺是由國家外匯管理局發起,外匯局、銀行等多方共建“寓監管于服務”的業務辦理平臺。該平臺利用區塊鏈技術對現有出口應收賬款貿易融資流程進行再造,通過實物流、信息流、資金流“三流合一”,提升實體企業的跨境融資效率。江蘇自貿區總體方案發布后,江蘇中行積極配合江蘇省外管局,圍繞自貿區客戶貿易特點以及美元項下出口應收賬款融資需求,在業務辦理過程中依托跨境業務區塊鏈服務平臺技術對貿易單據進行了真實性核驗,極大縮短了貸款審批及放款時間。截至目前,中國銀行南京江北新區分行已運用區塊鏈技術為企業敘做貿易融資2000萬美元。

運用“單一窗口”,促進貿易便利化。中國國際貿易“單一窗口”由海關總署(國家口岸管理辦公室)牽頭建設,于今年在江蘇等省份試點運用,旨在打通跨境貿易及口岸管理的數據壁壘,通過“單一窗口”一點接入、一次提交標準化單證和電子信息,簡化企業通關流程,讓數據多奔波,企業少跑路。江蘇中行配合全國通關一體化改革,將多項金融產品嵌入國際貿易“單一窗口”金融服務模塊,通過系統直聯及數據共享,為“單一窗口”報關企業通關提供優質、專業、便捷、高效的金融服務。通過“單一窗口”,企業可以提高申報效率,縮短通關時間,降低成本,推動國際貿易合作對接。

江蘇自貿區設立一周年,是個關鍵時間節點,更是全新的發展起點。提升自貿區金融服務,與自貿區高質量發展共生共榮,須久久為功。江蘇中行自貿區金融服務的探索與實踐,為后續更深層次的先行先試積累了實踐經驗。展望未來,江蘇中行將充分發揮自貿區機構境內外金融服務“互聯互通”的渠道作用,在優化供應鏈金融業務體系、創新綠色金融產品和服務、推進金融支持科技創新等方面,加強資源配置和產品創新,不斷豐富“自貿鏈金融”的金融內涵與服務外延,樹立引領江蘇市場的自由貿易區金融首選品牌。

標簽:自貿區;江蘇;跨境
責編:滕方
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